Beratung
Wir beraten unsere Mandanten so, wie wir selbst auch beraten werden möchten. Getreu unserer Unternehmenssphilosophie ist unsere Beratung daher stets:
Auf Ihre eigenen Bedürfnisse und Rahmenbedingungen abgestimmt.
So dass für Sie verständlich ist was empfohlen wird.
Wir sind an keine Produkte oder Gesellschaften gebunden und entscheiden daher frei und immer in Ihrem Interesse.
Unser Schwerpunkt liegt auf der ganzheitlichen Beratung. Wir helfen Ihnen einen Blick auf Ihre gesamten Vermögensverhältnisse zu werfen und diese zu optimieren. Nach Ihren persönlichen Zielen und Rahmenbedingungen richten wir die Anlagen aus und nehmen Sie dabei stets mit. Das eigene Vermögen zu investieren ist eine persönliche Angelegenheit, die Zeit erfordert und Vertrauen bedingt. Aus diesen Gründen bieten wir Ihnen ein kostenfreies Erstgespräch an. In diesem lernen wir uns kennen, hören Ihnen zu, besprechen offene Fragen und skizzieren gemeinsam eine für Sie passende Strategie.
Wenn sich Ihre wirtschaftliche Situation verändert oder Ihre Lebenssituation andere Prioritäten erfordert, sind wir gerne an Ihrer Seite und prüfen gemeinsam ob die Strategie neu ausgerichtet oder angepasst werden sollte.
Wer eine durchdachte Anlagestrategie hat, hat auch in von Krisen geprägten Zeiten keinen Grund, Geldanlagen spontan zu verwerfen. Vielmehr erfordert eine Geldanlage Weitsicht, einen „kühlen Kopf“ und dass sie zukunftsorientiert begleitet wird. Die Zeit sich damit eingehend und fortlaufend zu beschäftigen hat man selbst oft nicht, weshalb wir als Berater dies für Sie übernehmen. Unsere langjährige Erfahrung in der Anlageberatung trägt Sorge dafür, dass die Lösungen, die wir gemeinsam mit Ihnen erarbeiten, auch stets im Einklang mit den geltenden Bestimmungen und der aktuellen Rechtsprechung stehen.
Vermögensaufbau
Die Möglichkeiten Kapital zu vermehren waren nie so simpel und dafür ist jetzt der richtige Zeitpunkt. Es zählt nicht der perfekte Moment des Einstieges, sondern die Dauer der Geldanlage. Zu früh mit einem Vermögensaufbau starten kann man nicht. In jüngeren Jahren sollte der Fokus bevorzugt auf Rendite und Chancen gesetzt werden.
Je näher Sie dem Ruhestand kommen, desto sinnvoller ist es auf die Beständigkeit des Ertrags zu achten.
Sie möchten mit dem investieren beginnen, aber nicht alles auf einmal? Sich erst mal langsam an die Thematik heranwagen? Oder regelmäßig in gewissen Beträgen?
Bei der Geldanlage wie beispielsweise in Fonds, gibt es verschiedene Methoden Vermögen aufzubauen. Wir zielen dabei nicht darauf ab, durch Spekulation den Markt zu schlagen, sondern durch geringe Kosten und breite Streuung effizient die maximale Marktrendite zu erzielen. Wir managen aktiv für Sie, damit Sie durch Vermögensvermehrung ein passives Einkommen erzielen können. Oder kurz: Sie arbeiten und Ihr Geld arbeitet auch. Durch einen Aufbau sollen finanzielle Grundsteine, wie der, der privaten Altersvorsorge, der finanziellen Starthilfe für das Studium Ihres Kindes oder auch für den Hausbau geschaffen werden. Wenn Sie bereits mehrere Depots bei verschiedenen Banken führen, können wir diese für Sie in einem Depot verbinden. Strukturen sind beim Aufbau unabdingbar. Wir integrieren sie fortlaufend in die Prozesse des Vermögensaufbaus. So behalten Sie stets einen Überblick über Ihre Finanzen.
Anlage
Schaffen Sie sich Freiräume und lassen Ihr Geld durch uns professionell anlegen. So können Sie andere Prioritäten setzen und müssen nicht ständig am Kapitalmarkt Entscheidungen treffen.
Die Rahmenbedingungen legen wir einmalig und verbindlich mit Ihnen fest. Sie entscheiden beispielsweise wieviel Prozent Ihres Vermögens in Aktien (Fonds) angelegt werden soll, alles andere erledigen dann zukünftig wir für Sie.
Sie begleiten und verfolgen Entwicklungen in dem Umfang, den Sie selbst wünschen und jederzeit flexibel steuern können. Haben ständig aktuellen Einblick und können sich mit uns austauschen, mal mehr und mal weniger – genauso wie es für Sie passt.
Über die Entwicklung Ihrer Finanzen berichten wir regelmäßig auch über aussagekräftige Reportings. Als registrierter Finanzdienstleister (IHK für München und Oberbayern), unter der Registrierungsnummer D-F-155_NXCK-04 unterliegen wir der ständigen Aufsicht und Kontrolle der Aufsichtsbehörden. Unsere Tätigkeiten erfüllen wir seit über 20 Jahren beanstandungslos und bieten Ihnen den bestmöglichen Schutz und Sicherheit für Ihr Vermögen.
Altersvorsorge
Dabei unterscheiden wir grundsätzlich die Vorsorge für das Alter und die Vorsorge im Alter. Denn beides hat unterschiedliche Schwerpunkte. In jungen Jahren stehen meist Chancen und Rendite im Vordergrund, im Alter oftmals Stabilität und Sicherheit.
Der Faktor Zeit spielt dabei eine wichtige Rolle. Ergänzt um die gesetzliche Rentenversicherung die an ihre Grenzen stößt und deren Modernisierung unausweichlich scheint.
Denn ob und in welcher Höhe der Staat auch zukünftig noch etwas zu den Alterseinkünften beiträgt bzw. beitragen kann, darf skeptisch betrachtet werden. Und ganz unabhängig davon ist es vermutlich die beste Strategie, wenn Sie das Heft selbst in die Hand nehmen. Angefangen bei Prämien und Zuschüssen oder gar steuerlichen Anreizen und den vielen Möglichkeiten scheint es jedoch schwer die richtige Auswahl zu treffen. Denn oftmals haben diese vermeintlich attraktiven Anlageoptionen spezifische oder negative Eigenschaften in Bezug auf Verfügungsmöglichkeiten, Kosten, Laufzeiten und sind per se oft nur aufwendig zu händeln.
Die gute Nachricht ist, dass wir hierfür eine Lösung haben. Die Ihnen ermöglicht frühzeitig für Ihr Alter vorzusorgen, die Sie aber nicht einengt und flexibel ist, sollten sich Prioritäten ändern oder Lebensumstände Änderungen erfordern.
Sollten Sie sich bereits in einem fortgeschrittenen Alter befinden werden Ihre Bedürfnisse immer Berücksichtigung finden können. Ganz gleich, ob Sie Ihr Vermögen inflationsgeschützt anlegen wollen oder sich jeden Monat etwas auf Ihr Girokonto („zweite Rente“) überweisen lassen möchten. Oder wollen Sie Vermögen übertragen? Die Möglichkeiten sind vielfältig! Sprechen Sie uns gerne an.
Gerne beraten wir Sie in einem persönlichen Gespräch zu Ihrem finanziellen Vorhaben.
